UNEP Capitalisation

Supports d’investissement :

- Support  Euro à taux minimum garanti
– Supports  SCPI* : IMMORENTE,  EFIMMO, PIERRE PLUS, PIERRE 48, SELECTINVEST
– 250 fonds sélectionnés auprès de 50 gestionnaires

Répartition libre entre les supports selon la stratégie d’investissement, dans la limite d’un plafond global de 75% en gestion SCPI.

Outils de gestion assistée

La sécurisation des gains
Afin de ne pas exposer les gains réalisés à des évolutions négatives de marché, ce service propose de sécuriser les plus-values sur le support Euro. Ainsi, l’adhérent, en accord avec son conseiller, peut, pour chaque support en unités de compte (ayant atteint une capitalisation de 1 200 €), demander que le gain réalisé soit arbitré vers le support Euro. Le seuil à partir duquel la plus-value est arbitrée est déterminé librement par le client, support par support. Chaque jour, Oradea Vie vérifie les seuils et procède, le cas échéant, à un arbitrage en sortie, support par support, à hauteur du gain réalisé.

La limitation des pertes
Ce service propose, en cas de baisse sur les supports en unités de compte choisis par l’adhérent (ayant atteint un seuil de 1 200 €), de limiter la perte, support par support, à un certain pourcentage de l’investissement initial. En cas de dépassement, Oradea Vie ordonne un arbitrage en sortie du support pour transférer les fonds arbitrés sur un OPCVM monétaire. La vérification est effectuée quotidiennement par Oradea Vie. LA

La dynamisation du rendement
Ce service permet à des adhérents qui ont investi un minimum de 1 200 € sur le support Euro de dynamiser le gain réalisé. Chaque année, Oradea Vie ordonne un arbitrage du rendement (Taux Minimum Garanti + Participation aux Bénéfices) attaché au support Euro vers des supports en unités de compte choisis par l’adhérent.

L’allocation constante du capital
Ce service permet à des adhérents qui ont investi un minimum de 1 200 € sur un contrat Oradea Vie de maintenir constante la répartition choisie en collaboration avec leur conseiller. Trimestriellement, une vérification de la répartition est effectuée par Oradea Vie, qui réalise un rééquilibrage, lorsque cela s’avère nécessaire, c’est-à-dire lorsque les montants à transférer sont supérieurs à 200 €.

L’investissement progressif
Ce service permet à des adhérents, qui ont investi un minimum de 7 500 € sur un OPCVM monétaire, de réaliser progressivement des versements sur des supports en unités de compte afin de “lisser” leurs investissements sur les marchés. Selon une fréquence déterminée lors de l’activation du service, les sommes sont totalement ou partiellement désinvesties du support d’origine pour être arbitrées sur les supports choisis.

La gestion à horizon
Une gestion qui optimise le capital des adhérents UNEP sur la durée. L’horizon de placement est choisi en fonction de la date de réalisation du projet : départ à la retraite, études des enfants… Le capital est réparti entre six supports suivant une allocation qui tient compte de la durée restant à courir jusqu’à la date de réalisation du projet.

Un service d’alerte réservé aux conseillers
Ce service informe sur l’évolution des contrats des adhérents Unep. L’information peut être transmise par e-mail et/ou par SMS. L’alerte se déclenche selon les seuils de valorisation définis (à la hausse ou à la baisse) pour chaque support avec un maximum d’une alerte par mois et par support. Ainsi, il est possible de suivre les contrats afin de à prendre les décisions semblant les plus adaptées.

Versements minimums

• Initial (à l’ouverture) : 1.200 € (minimum par support 100 €) - règlement par chèque ou prélèvement
• Libre (ultérieurs) : 1.200 € (minimum par support 100 €) - règlement par chèque ou prélèvement
• Programmés :
  – Mensuels 100 €
  – Trimestriels 300 €
  – Semestriels 600 €
  – Annuels 1.200 € (minimum par support 100 €)

Règles particulières aux SCPI

• Investissement maximum de 75% de SCPI sur l’allocation globale du contrat
• Quota par SCPI

- 200 UC sur  Immorente

- 200 UC sur Efimmo

- 165 UC sur Pierre 48

- 155 UC sur Pierre Plus

- 300 UC sur Selectinvest 1

Durée de contrat :

Fixée librement avec un minimum de 8 ans et une tacite reconduction annuelle.

Date d’effet d’adhésion :

• Ouverture par chèque : J+4 à compter de la réception de la demande d’adhésion à la Compagnie.
• Ouverture par prélèvement : J+2 à compter de la réception de la demande d’adhésion à la Compagnie.

Nota : La prise d’effet est en tout état de cause subordonnée au bon encaissement de la prime.

Dates d’investissement :

• fonds Euro et OPCVM : J+2 à compter de la date d’effet de l’adhésion, ou du versement complémentaire.
• SCPI : J+30 à compter de la date d’effet de l’adhésion, puis J+2 (ou selon modalités propres au support) à compter de la date d’effet de l’arbitrage.

Frais d’adhésion :

5% sur chaque versement (et droit d’entrée unique dans l’association UNEP : 7,62 €)

Frais de gestion mensuels (calculés sur le montant de l’épargne gérée) :

• fonds Euro et OPCVM : 0,084% /mois (soit 1,003% par an)
• SCPI : 0,100% /mois (soit 1,193% par an)
• Prélèvement par diminution du nombre de parts pour les Unités de compte et sur le montant de l’épargne constituée pour le support euro à taux garanti.

Arbitrages :

• fonds Euro et OPCVM : totalement libres dès la fin du délai de renonciation.
• SCPI :libres dès la fin de la 5ème année de l’adhésion.
• Montants minimum 1500 € (minimum restant en compte après arbitrage : 1.500 €) – Frais : 0,75%

Avances :

Possibles à tout moment dès la fin de la 1ère année de l’adhésion.

Rachats partiels :

Possibles et modulables par support. Les demandes de rachats partiels sont traitées prioritairement sur les supports de gestion Fonds Euro et OPCVM avant d’être prises en compte sur les supports SCPI (minimum restant en compte après rachat partiel : 1.500 €).

Garantie plancher :

Octroyée automatiquement sans surcoût par rapport aux frais de gestion.
Choix entre l’Offre de Référence et l’Offre Intégrale

- Une « Offre de Référence » bénéficiant d’une garantie « plancher » de la somme totale des  versements nets*, acquise jusqu’à 80 ans maximum et plafonnée à 1.500.000 €.

- Une « Offre Intégrale » bénéficiant d’une garantie « plancher » acquise jusqu’à 70 ans maximum et plafonnée à 25% du cumul des versements nets* dans la limite de 1.500.000 €.

Conception et diffusion UNEP :

Union Nationale d’Epargne et de Prévoyance
4, avenue Hoche
75008 PARIS

Téléphone : 01.53.64.80.60
Télécopie : 01.53.64.80.61